Test Drive Unlimited — гоночная игра, позволяющая проехаться более чем на 125 лицензированных спортивных автомобилях и мотоциклах по смоделированным дорогам и хайвеям Гавайского острова Оаху общей протяженностью около 1000 миль.
В Test Drive Unlimited игрок имеет возможность ездить как по дорогам, так и по бездорожью, соревнуясь с любым из встречных гонщиков. Игровой остров с точностью до метра повторяет свой реальный прототип, так как разработчики использовали спутниковые изображения для моделирования. Ландшафт острова включает в себя тропический лес, горы, песочные пляжи и столицу Гавайев — Гонолулу.
Одиночная игра начинается с покупки дома и автомобиля. По мере того как игрок свободно исследует остров, на карте появляются ключевые места, которые включают:

    * Дилеров автомобилей и мотоциклов
    * Агентства аренды автомобилей
    * Магазины для тюнинга автомобиля
    * Риелторские агентства
    * Магазины одежды
    * Покрасочные мастерские

Также игрок может принять участие в различных соревнованиях:

    * Гонки против машин, управляемых компьютером
    * Соревнования на время
    * Соревнования на скорость
    * Автостоп
    * Выполнение курьерских заданий (перевозка грузов)
    * Перегон автомобилей

За хорошее участие в соревнованиях игрок награждается внутриигровыми деньгами, а за Автостоп — специальными значками. Используя эти значки, игрок может купить одежду для своего персонажа в многочисленных магазинах одежды известных марок. Заработанные деньги могут быть потрачены на покупку или аренду новых, или модернизацию уже имеющихся автомобилей, и покупку домов. Игрок может заполучить в общей сложности 90 спортивных автомобилей от различных производителей.

Многопользовательская составляющая (названная M. O. O. R., Massively Open Online Racing — «широко открытые онлайн-гонки») работает как дополнение к однопользовательскому режиму игры — все игровые элементы однопользовательского режима также доступны в мультиплеере. Следующие соревнования из многопользовательского режима являются дополнительными:

    * Участие в гонках с другими игроками
    * Соревнование с другими игроками на выполнении заданий
    * Возможность участия в соревнованиях других игроков